Vi tror at alle våre kunder er like opptatt av å følge loven som vi er. Samtidig forstår vi at det kan stilles spørsmål ved våre kundekunnskapssaker. Vi har derfor oppsummert noen av de vanligste spørsmålene om kundekunnskap og svarene til disse her.
Kundeinformasjonsskjema
Har du mottatt et brev eller en tekstmelding fra oss som ber deg fylle ut et skjema om kundeinformasjon? Toppen! Som kredittmarkedselskap er vi lovpålagt å ha kontinuerlig oppdatert informasjon om alle våre kunder, såkalt kjenn din kunde eller Know Your Customer (KYC). Bruk knappen nedenfor for å bli sendt til skjemaet. Takk for at du tok deg tid til å svare!
Fyll ut kundeinformasjonsskjemaTermerne viden om vore kunder eller Kend din kunde (KYC) står begge for det samme, og formålet med processen er at kende kunderne for at forebygge og undgå kriminelle aktiviteter såsom hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme. Telia Finance gør dette, blandt andet ved at bede dig om at identificere dig selv og svare på vores KYC spørgsmål.
I henhold til anti-pengevaskloven, er Telia Finance forpliktet til å ha god kjennskap til sine kunder og kan ikke inngå avtaler eller utføre enkelttransaksjoner for en kunde dersom vi ikke har tilstrekkelig kundekunnskap.
Dersom et forretningsforhold allerede har startet, kan konsekvensen bli at det avsluttes dersom det ikke oppnås tilstrekkelig kundekunnskap. For å forebygge og unngå kriminell aktivitet må alle våre kunder, nye som gamle, svare på spørsmålene. Dette er en viktig del av å opprettholde økonomisk bærekraft og skape trygghet for begge parter.
Nei. I henhold til regelverket om tiltak mot hvitvasking må alle banker og finansielle institusjoner samle denne informasjonen.
Ja. I henhold til loven må vi spørre kundekunnskapspørsmål til alle kundene våre, nye og gamle.
Nei. Telia Finance er forpliktet til å alltid ha korrekt og oppdatert kundekunnskap. Derfor må alle kunder svare på spørsmålene våre kontinuerlig for å holde informasjonen oppdatert. Selv om ingenting har endret seg siden du ble kunde, må vi be deg om å bekrefte dette ved å svare på spørsmålene våre igjen.
Telia Finance er en kredittinstitusjon og et heleid datterselskap innen Telia Company Group. Siden vi fakturerer noen av Telias tjenester og leveringer, er vi forpliktet ved lov til å skaffe tilstrekkelig kundekunnskap om deg. Derfor må du svare på spørsmålene våre.
Hvis en kunde er en bedrift eller annen juridisk enhet, må spørsmålene besvares av en signaturrett eller annen person autorisert til å underskrive skjemaet. Som angitt i skjemaet, må vi også motta en kopi av et gyldig ID-dokument for representanten. Hvis representanten ikke er kundens autoriserte undertegner, må det også sendes inn en bekreftet kopi av fullmakten.
Last ned og print ut skjemaene fra Telia Finance om Kundekunnskap og/eller Fullmaktskjemaet, begge skjemaene er tilgjengelige på både norsk og engelsk.
Ja. Spørsmålene må besvares av deg personlig eller av noen med gyldig fullmakt til å svare på spørsmålene på dine vegne. I dette tilfellet må vi også ha en gyldig skriftlig fullmakt.
Vi er forpliktet til å innhente informasjon om våre kunders finansielle transaksjoner. Hvis vi ikke forstår formålet med en transaksjon eller hvor pengene kommer fra, er våre ansatte forpliktet til å spørre deg tilleggsspørsmål. Du må også være forberedt på å vise frem kvitteringer, faktura eller andre dokumenter som støtter forklaringen din.
Telia Finance har ikke bare lov til å be om denne informasjonen, vi er juridisk forpliktet til å gjøre det. Siden regelverket om tiltak mot hvitvasking har som mål å forhindre og unngå kriminalitet, trusler mot offentlig sikkerhet, osv, har det også prioritet over andre regelverk, slik som personvernforordningen (GDPR).
En virkelig rettighetshaver er en person som, alene eller sammen med et nær familiemedlem (ektefelle, registrert partner eller samboer, barn og barns ektefelle, registrert partner eller samboer og foreldre), direkte eller indirekte (gjennom et selskap), som utøver absolutt eierskap eller kontroll over kunden, eller en fysisk person som noen andre handler til fordel for. En virkelig rettighetshaver er dermed den personen eller personene som utøver absolutt eierskap eller kontroll over kunden. En virkelig rettighetshaver kan også være den personen eller personene som drar fordel av at noen andre handler på deres vegne gjennom kunden. En fysisk person skal antas å utøve absolutt kontroll over kunden, hvis han eller hun alene eller sammen med et nært familiemedlem:
Hvis den virkelige rettighetshaver ikke kan bestemmes, må Telia Finance istedet innhente informasjon om styrelederens, administrerende direktørs eller kundes tilsvarende leder, en såkalt alternativ virkelig rettighetshaver.
Hvis kunden har en virkelig rettighetshaver må den personens identitet også sjekkes. Vi må også sjekke om den virkelige rettighetshaveren skal betraktes som en PEP.
PEP (person i en politisk utsatt stilling) er en person som har, eller, i de siste 18 månedene, har hatt, viktig(e) offentlig(e) funksjon(er) i en stat, i et statseid selskap eller i internasjonal organisasjon. Gjennom sin posisjon og innflytelse anses en PEP å ha en stilling som i seg selv gjør en risiko for å bli brukt til, for eksempel, bestikkelse. Dette gjelder også en PEPs nære familiemedlemmer og medarbeidere.
Viktige offentlige funksjoner refererer til, f.eks. stats- eller regjeringssjefer, statsråder og stedfortreder- og viseministere, medlemmer av politiske partier, høyesterettsdommere, medlemmer av revisjonsdomstoler (sv. riksrevisorer) eller sentralbankstyre (sv. Riksbankens revision), ambassadører, høyere militære offiserer eller personer inkludert i statseide selskapers administrative, ledelses- eller kontrollorganer eller en person i lederteamet til en internasjonal organisasjon, som FN, Europarådet, NATO og WTO.
Et nært familiemedlem er ektefelle, registrert partner eller samboer, barn og barns ektefelle, registrert partner eller samboer og foreldre.
En nær medarbeider kan være en person som
Spørsmål om virkelig rettighetshaver og PEP må ikke besvares om kundens aksjer handles på et regulert marked (børsnoterte selskaper) i Sverige, Finland, Danmark, Norge eller et annet land innen EU/EØS, eller hvis kunden er et datterselskap av et slikt selskap.
I noen tilfeller er det mulig at vi trenger dokumenter som bekrefter din identitet og adresse, slik som en kopi av ditt pass, sertifikat eller offisielt ID-kort. Om nødvendig, ber vi også om dokumentasjon på registreringen av selskapet ditt og sjekker at du har rett til å representere selskapet.
Informasjonen som du gir til Telia Finance håndteres i samsvar med bankhemmelighetsreglene og Personvernforordningen (GDPR). Bankhemmelighet betyr at vi er forpliktet til konfidensialitet.
Ja. All informasjon som gjelder deg og dine transaksjoner med Telia Finance dekkes av konfidensialitet, uansett om informasjon er skriftlig eller muntlig, og det gjelder også etter at avtalen er avsluttet.
Hvis vi ikke lykkes med å skaffe oss kundekunnskapen som kreves i henhold til regelverket mot hvitvasking av penger, kan dine muligheter til å bruke Telia Finance sine tjenester være begrenset. Hvis du ikke svarer på spørsmålene, kan det i lengden føre til at du ikke kan bruke tjenestene våre, noe som selvsagt er det siste vi ønsker. Det er derfor viktig at informasjonen du oppgir er korrekt og fullstendig.
Kontakt på telefon og e-post er vanligvis enklere enn fysiske brev hvis vi må spørre tilleggsspørsmål eller raskt må ordne et mindre spørsmål til deg eller ditt selskaps kontaktperson.
Vi bruker informasjonen til å bli kjent med og forstå våre kunder slik at vi kan ivareta deres finansielle interesser og oppdage eventuell kriminell aktivitet. Vi gjør dette for å beskytte deg som kunde og samfunnet som helhet. Vi vet at de aller fleste av kundene våre er ærlige. I henhold til regelverket om tiltak mot hvitvasking, er alle svenske banker og finansielle institusjoner forpliktet til å ha god kunnskap om sine kunder.
Nei, det er riktig. Telia Company er et telekommunikasjonsfirma. Men Telia Finance AB, som er selskapet som gir deg kreditten, er et finansieringsselskap som er under tilsyn av Finansinspektionen i Sverige. Et finansieringsselskap likestilles med en bank når det gjelder å overholde hvitvaskingsregler. Formålet med hvitvaskingsloven er å forhindre at banker og andre finansielle aktører blir brukt til å hvitvaske penger som for eksempel kommer fra kriminalitet eller for å finansiere terrorisme.
Hvis du har fylt ut skjemaet feil, vil det fanges opp under den automatiske godkjenningen av skjemaet, og vi sender deg et nytt skjema som du skal besvare.
Hvis du har flere spørsmål kan du ringe vår kundetjeneste;
Du kan finne informasjon om hvorfor du har mottatt disse spørsmålene på 13 andre språk på det svenske bankforbundets nettside, som er her. Du finner også ytterligere informasjon om regelverket om tiltak mot hvitvasking og kundekunnskap på norsk her.
You can find an English version of these questions and answers here. You can also read more about why we ask these questions and find out more about the regulations on anti-money laundering and terrorist financing on the Swedish Bankers' Association’s web page, found here. If you have other questions or concerns, you are most welcome to contact us.
